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    保單變更

    常用線上功能
    一般變更
    • 受益人變更
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1.  須填寫保險契約內容變更申請書。 
        2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。 
        3. 被保險人保單留存印鑑。
        4. 新受益人身分證
        5. 關係證明文件(戶籍謄本或戶口名簿或身分證影本)。
      3. 注意事項

        有效契約可隨時辦理。
    • 要保人變更
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書、保戶印鑑卡、『蒐集、處理及利用個人資料告知暨同意書』。
        2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。 
        3. 被保險人保單留存印鑑。 ‧ 新要保人身分證
        4. 關係證明文件(戶籍謄本或戶口名簿或身分證影本)。 
        5. 若原要保人已申請ATM者，須檢附『停止ATM專用』申請書辦理停止ATM功能。
      3. 注意事項
        1. ‧ 有效契約可隨時辦理。
        2. 新要保人與被保險人應具有保險利益關係(可參閱保險法第16條規定)。
          1. 本人或家屬
          2. 生活費或教育費用所仰給之人 
          3. 債務人 
          4. 為本人管理財產或利益之人 
        3. 變更要保人為公司行號，該公司行號與被保險人應有僱傭關係。
        4. 為維護保戶權益，公司會針對原要保人/法定繼承人/推舉同意人進行電訪確認作業，請於申請書上填寫電話及電訪時間。
        5. 利率變動型年金保險，依保險法規範不受理要保人由自然人變更為法人之作業。
    • 保單補發
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 壽險:須填寫保險契約內容變更申請書(其他欄註明補發保單)、保戶印鑑卡。 
        2. 意外險:須填寫『意外險契約內容變更申請書(一年期各種意外險適用)』
        3. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑或申請變更之印鑑。
        4. 如同時需要申請變更被保險人印鑑或法定代理人印鑑時，須經被保險人或法定代理人 同意。
      3. 注意事項
        1. 有效契約可隨時辦理。
        2. 出單類型:
          紙本保單:壽險補發酌收手續費新台幣100元；意外險補發酌收手續費新台幣50元。
          電子保單:目前僅受理意外險「活力平安傷害保險」商品，補發酌收手續費新台幣50 元。
      因電子保單僅提供於本公司會員專區下載，故需同意申請成為本公司會員專區之會員，凡申請電子保單之要保人須年滿二十足歲才可受理。
    • 印鑑變更
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書、保戶印鑑卡。
        2. 保險單、要保人/被保險人身分證及保單留存印鑑或申請變更之印鑑。
        3. 如同時需要申請變更被保險人印鑑或法定代理人印鑑時，須經被保險人或法定代理人同意。
      3. 注意事項

        有效契約可隨時辦理。
    • 降低主契約保額
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人戶名之帳戶資料)。
        2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項
        1. 可隨時辦理但約定之生效日期不得預約。
        2. 縮小後保額不得低於本保險最低承保金額，且不受理申請恢復原保額。
    • 辦理減額繳清保險
      1. 【繳清保險】係指當您繳足保費、達有保單價值準備金時，因經濟上或其他因素無法繼續繳納保費，為了不中斷保障的情形下，您可選擇以當時之總保單價值準備金的數額，作為一次繳清的躉繳保險費，申請改保同類保險的「減額繳清保險」，您可不必再繳保險費，契約繼續有效，但保險單上所記載之保險金額將改以減額繳清保險金額為準。
        1. 申請管道
          1. 臨櫃辦理 
          2. 委託服務人員辦理
        2. 應具備文件/申請表
          1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
          2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。
        3. 注意事項
          1. 繳費期間內可隨時辦理，並自下次應繳費日期開始生效。
          2. 未償還保單借款本息、自動墊繳保費本息或欠繳保險費等，於辦理時應先償還，或同意自保 單價值準備金中直接扣除。
          3. 辦理繳清時，所附加之附約可選擇是否同時辦理終止。
          4. 主契約申請變更為減額繳清後，其保單紅利約定以儲存生息方式給付；該附約保單紅利亦同主約以儲存生息方式給付。
          5. 辦理完成後不受理申請恢復及縮小保額作業。
          6. 若逢保單各項年金給付之年度申請減額繳清時，請於確認是否「以還本前」辦理減額繳清保險，若確認〝是〞則請於契約內容申請書註明「以還本前」辦理減額繳清保險；若超過上述期間，則以申請當時之保單價值準備金辦理。
    • 辦理展期定期保險
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
        2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項
        1. 繳費期間內可隨時辦理，並自下次應繳費日期開始生效。
        2. 未償還保單借款本息、自動墊繳保費本息或欠繳保險費等，於辦理時應先償還，或同意自保單價值準備金中直接扣除。
        3. 辦理展期定期保險時，其附加之附約得持續至該附約該期已繳之保險費期滿後終止。  
        4. 辦理展期定期保險後，其保單紅利約定以儲存生息方式給付，但如申請展期定期保險之契約為分紅保險單者，辦理後改為不分紅保單。
        5. 辦理完成後不受理申請恢復，不受理縮小保額及保單借款。
    • 變更紅利給付方式
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
        2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項

        可隨時辦理及生效(但遇紅利給付計算排程時，則以下一年度開始生效)。
    • 申請職業變更
      1. 因傷害/意外保險的保險費係根據被保險人的職業內容而定，若被保險人投保後有職務異動或轉換職業類別時，因盡速通知保險公司重新核定職業等級並計算保險費，避免事故發生實影響個人權益。
        1. 申請管道
          1. 臨櫃辦理
          2. 委託服務人員辦理
        2. 應具備文件/申請表
          1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
          2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑、被保險人保單留存印鑑。
          3. 證明文件(若由危險職業改為非危險職業者，須檢附非危險職業聲明書及證明文件，即現職證明)。
        3. 注意事項

          可隨時申請辦理，並於申請書填寫職業內容。
    • 附加特約新增、加大保額
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約復效暨附加特約變更申請書。
        2. 保險單、要保人及被保險人身分證及保單留存印鑑。
        3. 『蒐集、處理及利用個人資料告知暨同意書』。
      3. 注意事項
        1. 有效契約可隨時辦理。(滿期、繳清及展期件不受理) ‧ 
        2. 新增附約及附約加大保額須填寫被保險人告知事項，並經本公司核保同意後受理。  
        3. 如加保新要保人豁免附約時，其被保險人係指加保之要保人，故被保險人簽章欄位應為要保人簽章。
    • 附加特約退保、縮小保額
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約復效暨附加特約變更申請書(提供要保人戶名之帳戶資料)。
        2. 保險單、要保人及被保險人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項

        有效契約可隨時辦理。
    • 防癌終身保險家庭保單改個人保單
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
        2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項
        1. 可隨時辦理及生效，但約定之生效日期不得超過下次應繳費日期。
        2. 如有退保單價值準備金時，請提供要保人戶名之帳戶資料。
    • 變更自動墊繳權
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
        2. 保險單、要保人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項
        1. 可隨時辦理。
        2. 變更之生效日一律以下次應繳日為基準。
        3. 已墊繳件一律以下次應墊繳之日為生效日(墊繳日數已達天墊者，不予受理)。
    • 契約效力恢復(復效)
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 停效日起六個月內：保險契約復效暨附加特約變更申請書(Q表)、保險單、要保人、被保險人身分證及保單留存印鑑。
        2. 停效日起六個月以上至二年內：保險契約復效暨附加特約變更申請書(B表)、自費體檢資料或可保性證明、『蒐集、處理及利用個人資料告知暨同意書』、保險單、要保人、被保險人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項
        1. 保險契約停止效力後，自停效日起二年內可申請復效。
        2. 自停止效力之日起6個月內之復效申請件，可免告知及免附可保證明。
        3. 自停止效力之日起6個月後之復效申請件，須另填寫被保險人告知事項、檢附可保性證明文件或補體檢及依本公司承保規定辦理。 
        4. 須清償欠繳保險費(扣除停效期間之危險保險費)、墊繳保險費及其利息或保單借款及其本息後，自翌日上午零時起恢復效力。 
    • 契約轉換
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理 
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書。 
        2. 保險單、要保人、被保險人身分證及保單留存印鑑。
        3. 保險契約轉換及繳費年期變更之前後利益比較參考表。
        4. 若有提供被保險人告知事項者，需檢附『蒐集、處理及利用個人資料告知暨同意書』
      3. 注意事項
        1. 可隨時辦理及生效，但繳費期間內申請者，其預定之生效日應早於下期保費應繳日 
          1. 辦理契約轉換時，依契約轉換當時「契約轉換險種對照表」作業，應符合轉換後契約之相關受理規定，並經本公司同意後辦理。 
          2. 轉換後契約以〝保障金額不減少(註1)〞為原則；若保障金額增加，須以保單價值準備金不增加為限(轉換當時保障金額淨增加不得超過新臺幣五百萬元）。
        2. 原契約及復效後須繳費滿一年以上之有效件，且依本公司當時契約轉換規定辦理。
        3. 須距轉換後契約繳費期滿日前至少應有二年以上繳費期間，如為第二次以上申請轉換，距前一次轉換生效日須滿三年以上。
        4. 若轉換後契約當期死亡保額大於原死亡保額時，應與其有效契約累計，再依承保規定作生調及體檢等。
        5. 若有退還保單價值準備金請提供要保人戶名之帳戶資料。
        6. 請另注意參閱本公司之契約轉換辦法(本公司網站)及申請書背面之約定事項。 
      註1：「保障金額」係指轉換當時之身故保險金額。
    • 生前給付批註
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理
        2. 委託服務人員辦理
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
        2. 保險單、要保人、被保險人身分證及保單留存印鑑。
      3. 注意事項
        1. 隨時可辦理。
        2. 如保險契約為定期死亡險時，不得於保險期間屆滿日前二年內申請「生前給付保險金」。
    新光人壽保險股份有限公司